La Regtech Qualita Corp llega a Colombia Fintech

Inicialmente trabajamos desarrollo a la medida, con soluciones especializadas en ambientes Oracle y luego con el equipo de trabajo experto en prevencion de delitos financieros y no financieros, asi como la necesidad de algunos clientes que querían contar con procesos de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo, nos propusimos construir una suite dedicada a mejorar la forma en que las empresas mitigaban este tipo de riesgos. Dentro de este esquema, se concibió un nuevo tipo de solución que fuera integral y que realmente tuviera una automatización en el flujo de trabajo de cumplimiento, esto generó una suite de software completa que integraba y enlazaba sólidamente toda la funcionalidad necesaria, de una manera intuitiva y comprensible para los clientes que no tenían perfiles técnicos. Nuestra visión es darle otra imagen al mundo de riesgos diferente a las hojas de cálculo que estaban de moda, con la creencia de que cualquier persona podría utilizar una hoja de cálculo de Excel debe ser capaz de de administrar fácilmente los procesos en un sistema robusto de detección, con la inclusión de una metodologia de riesgo, lo que resultó en una suite fácil de usar, con una implementación rápida y rentable.

La idea de negocio nace en el año 2008, bajo otra marca comercial, posteriormente en el año 2020, se realiza un spin off y se crea una nueva compañía bajo el amparo de los proyectos de economía naranja autorizados por el gobierno nacional.

Hoy la empresa cuenta con presencia en diferentes ciudades del país y en países como Panamá, Guatemala, El Salvador, Costa Rica y Santo Domingo.

• ¿Cuáles son los productos y/o servicios que ofrece la empresa?

Hoy contamos con diferentes módulos para la prevención de crímenes financieros y no financieros, enfocado en diferentes líneas de negocio como:

Riesgo de Lavado de activos y financiación del terrorismo - LAFT

• Monitoreo de operaciones
• Gestión integral de listas de riesgo
• Administración de riesgos LAFT tipo ISO 31.000
• Segmentación de los factores de riesgo

Gestión de riesgos tipo ISO 31.000

• Gestión de riesgos operativo
• Gestión de riesgos de seguridad y ciberseguridad
• Gestión de riesgos de continuidad
• Gestión de riesgos de seguridad y salud en el trabajo

Gestión de riesgos financieros

• Gestión de riesgo de crédito
• Gestión de riesgo de mercado
• Gestión de riesgo de liquidez

Gestión riesgo de fraude, control interno y auditoría

• Gestión de riesgo y monitoreo de fraude
• Monitoreo control interno y Auditoría
• Quienes son nuestros clientes

Atendemos diferentes nichos de mercado, los cuales se encuentra el sector financiero, abarcando las diferentes subactividades que lo conforman como seguros, fiduciarias, comisionistas, etc., así como también atendemos el sector solidario, giro postal, real y salud.

• Números importantes:

1. Número de clientes: 20
2. Valores movilizados: Esperamos una facturación superior a los 1.000 millones al cierre del año
3. Porcentajes de crecimiento en cuanto a ventas o número de clientes: 400%
4. Si quieren destacar número de empleados / colaboradores: Contamos con 20 colaboradores
5. Número de rondas de inversión / inversión recibida: Ninguna

Nuestra filosofía se centra en los siguientes pilares:

Holístico

Buscamos reducir el costo total de propiedad de su implementación, con un servicio SaaS, disminuyendo el número de integraciones entre sistemas, con un software end-to-end.

Orientado a la experiencia del cliente

Fortalecemos la gestión de cumplimiento y gestión de los crímenes financieros y no financieros sin afectar la relación comercial con los clientes de nuestros clientes a través de múltiples opciones de interacciones basadas en los mejores estándares de la industria.

Expandible

Ampliamos las funcionalidades del sistema, sin realizar costosas personalizaciones que reducen su mantenimiento.

Flexibilidad

Adaptamos fácilmente los procesos de negocio a los cambios regulatorios, de estándares y del mercado e implementamos nuevas iniciativas alineadas con su proceso de transformación digital.

Agilidad

Innovamos continuamente para enfrentar los desafíos de la gestión de riesgos y nos enfocamos para que nuestros clientes obtengan una ventaja competitiva frente sus pares de la industria.

Evolución continua

Contamos con nuevas tecnologías que impulsan la transformación digital (nube, analíticas perfiles, inteligencia artificial y machine learning, entre otras), con una plataforma que le permite crear capacidades innovadoras.

• ¿Qué significa ser parte de Colombia Fintech?

Para nosotros, ser parte de Colombia Fintech significa estar muy involucrados en esta industria emergente y en crecimiento de empresas que usan y mejoran la tecnología para brindar diferentes servicios, aunque el enfoque principal puede ser los servicios financieros, al poder apoyar a nuestros pares de la industria a mejorar y a la vez a la ciudadanía de flagelos de actividades ilícitas sentimos que estamos apoyando al país, así como a las empresas que lo conforman para que sus modelos de negocio que deben cumplir con temas normativos puedan hacerlo de manera eficiente, ágil, responsable y confiable.

• Metas y apuestas futuras

Brindar soluciones de software apoyadas en tecnologías innovadoras, potenciando la inteligencia artificial, la robótica y el machine Learning, buscando constantemente generar valor agregado a través de la calidad del servicio y la satisfacción del cliente.

Ser socios estratégicos de las principales entidades financieras y Fintech de Colombia, con soluciones de prevención de crímenes financieros y no financieros ¨inteligentes¨ y prácticos, aplicado a la gestión estratégica de las organizaciones.

Crecer organizacionalmente potenciando nuestro recurso humano en número y en formación especializada, para asegurar una cultura institucional fundada en la honestidad y la innovación, de modo que estas sean las bases para asegurar la continuidad de la empresa.