Suplantación de identidad: cinco fraudes que ya parecen trámites reales y cómo detectarlos en 10 segundos

• Cedulas falsas, identidades duplicadas, números de celular sospechosos, fotos de rostros creados con Inteligencia Artificial, son solo algunos de los mecanismos que se están usando para realizar fraude a los Colombianos.

Bogotá, mayo de 2026. El riesgo ya no está solo en un correo sospechoso o una página falsa que se reconoce a simple vista. La nueva era de la suplantación de identidad aprendió de todo su pasado, y ahora llega con nuevas metodologías más avanzadas.

Antes de entregar una cédula, aceptar una firma, enviar una selfie o compartir un código, la pregunta ya no debería ser solo si el mensaje “se ve real”, sino si realmente viene de una persona real.

Durante el primer semestre de 2025 (1S 2025), el sector bancario colombiano registró más de 218.000 reclamaciones por fraude en canales financieros, mientras que cerca del 36,6% de los colombianos afirmó haber sido víctima directa de fraude.

Un informe de la compañía tecnológica AUCO advierte que los delincuentes ya no solo buscan robar datos: ahora intentan construir una versión creíble de la persona para engañar a bancos, fintechs, inmobiliarias, comercios, empresas de mensajería, firmas digitales y usuarios comunes. “Los delincuentes cada vez son más sofisticados, ahora, usan la Inteligencia artificial a su favor y hasta han fabricado máquinas de impresión de documentos”, explica Santiago Montoya, CEO de la firma.

Estos son los cinco fraudes que más han evolucionado:

Identidad sintética. Mezcla información verdadera con elementos falsos. Una cédula real puede aparecer asociada a un rostro creado por inteligencia artificial, a una foto de otra persona o al mismo suplantador. La clave está en validar que las fotos sean tomadas en tiempo real a una persona real.

Números de celular sospechosos: No es solo validar que un número de celular exista, es validar que, si pertenezca a la persona, hace cuento existe, y que tan buena contactabilidad tiene. 

Documentos físicos o digitales falsificados. El fraude ya no depende de fotocopias evidentes. Según AUCO, circulan cédulas con hologramas, datos válidos, fotos bien montadas y códigos editados. La clave está en validar todos los datos del documento, y evidenciar incoherencias hasta en el detalle más mínimo.

Ataques contra la biometría. Algunos delincuentes intentan engañar sistemas de reconocimiento facial con fotos de alta resolución, pantallas, imágenes impresas o “fotos de fotos”. En créditos, arriendos, contratos, autorizaciones o procesos laborales, una verificación seria no debería limitarse a recibir una selfie de galería: debe exigir prueba de vida, foto en tiempo real y validaciones adicionales.

Patrones de ubicación. Es clave poder validar la ubicación de los firmantes, pues muchos configuran sus dispositivos para que no entreguen data correcta, estas personas no deberían pasar un flujo de validación de identidad, además, en caso de recibir la ubicación, se deben hacer validaciones mínimas, por ejemplo, que no se acepten procesos firmados desde una cárcel. 

Antes de firmar, pagar o entregar datos, la lista rápida debería ser: ¿Yo estoy seguro que las fotos fueron tomadas en tiempo real?, ¿Yo sé desde que ubicación se firmó este documento? ¿Yo se que los datos del documento de identidad son correctos? ¿estoy seguro que el número de celular de la persona es confiable?.

La recomendación es clara, siempre al realizar estos procesos, usar una empresa que verifique muy bien a cada persona, solo con una buena tecnología podemos estar más seguros. no es abandonar los trámites digitales, sino hacerlos con más seguridad.