El poder de los datos alternativos acelera la transformación de las instituciones financieras

El mercado financiero actual demanda una toma de decisiones ágil y basada en datos precisos. Provenir, líder mundial en software de toma de decisiones de riesgo crediticio para el sector financiero, resalta cómo los bancos y las fintech pueden aprovechar un ecosistema de datos para acelerar la innovación, brindar experiencias al cliente sin igual y construir resiliencia en un panorama crediticio en constante cambio.

En un entorno financiero digitalizado y competitivo, la innovación se ha vuelto crucial para el éxito de las instituciones bancarias. El acceso a una amplia variedad de ofertas y datos relevantes es fundamental para respaldar la toma de decisiones y ofrecer productos y servicios de clase mundial a los clientes. En este contexto, Provenir juega un papel fundamental al integrar herramientas complementarias y fuentes de datos tanto tradicionales como alternativas, lo que ayuda a construir un ecosistema financiero completo y avanzado.

El Marketplace de Provenir proporciona a las organizaciones un punto central para acceder fácilmente a datos tradicionales de fraude, crédito, identidad, banca abierta y alternativos, reuniendo las ofertas de proveedores de datos globales en una solución en la nube fácil de usar.

Con Provenir Marketplace, los usuarios pueden seleccionar fuentes de datos específicas para crear conjuntos de datos personalizados y completos que satisfagan mejor sus necesidades. Con conexiones de API totalmente mantenidas con todos los proveedores de datos y una interfaz sin código, los usuarios pueden conectarse fácilmente a nuevas fuentes de datos en cuestión de minutos y probar datos en todos sus procesos de toma de decisiones. La integración rápida proporcionada por Provenir elimina la necesidad de contar con extensos recursos de desarrollo internos.

“En Provenir, creemos que las instituciones financieras necesitan una mayor variedad de datos para ofrecer experiencias superiores a sus clientes. Nuestro Marketplace permite a clientes aprovechar nuevas fuentes de datos casi al instante y probar esos datos en modelos de toma de decisiones de manera rápida, sin tener que pasar por tediosas integraciones y mantenimiento de sistemas. Esto les permite modificar estrategias de riesgo crediticio en respuesta a las condiciones económicas cambiantes y mejorar en gran medida la precisión de la toma de decisiones”, dijo José Luis Vargas, Vicepresidente Ejecutivo de Provenir para América Latina.

Provenir actualmente cuenta con más de 100 socios globales que brindan a las organizaciones en Latinoamérica acceso a miles de servicios diferentes para ayudarles a cumplir con los requisitos a lo largo de todo el ciclo de riesgo crediticio. El Marketplace de Provenir seguirá aumentando su cobertura más allá de la región a lo largo de 2023, lo que garantizará un acceso aún mayor a una variedad de datos y funcionalidades. Algunos de los beneficios que esta amplia variedad de opciones ofrece a las organizaciones incluyen:

1. Acceso a soluciones globales de identidad y normativas para verificar la información de los clientes y cumplir con los requisitos de KYC.
2. Análisis de crédito y detección automatizada de fraudes que brinda una visión completa de los clientes al combinar información de crédito, crédito alternativo, fraude y capacidad de pago para tomar decisiones en tiempo real.
3. Verificación y monitoreo financiero de empresas que analizan su desempeño, evalúan el riesgo crediticio y monitorea la salud financiera a lo largo del ciclo de crédito comercial.
4. Utilización de datos bancarios para la toma de decisiones, aprovechando información de Open Banking, para verificar ingresos, evaluar la capacidad de pago, reducir el fraude y optimizar los procesos desde la incorporación hasta la recuperación de créditos.
5. Información y conocimientos globales sobre consumidores y empresas en múltiples países, lo que ayuda a las instituciones financieras a tomar decisiones informadas y competitivas.
6. Datos alternativos como la ubicación, presencia en redes sociales, dispositivos móviles y datos de alquiler, proporcionan una imagen más completa y precisa del riesgo crediticio, lo que permite un crecimiento y expansión más rápidos.

Para obtener más información sobre Provenir y su Marketplace, visite provenir.com

Acerca de Provenir

Provenir ayuda a las Fintechs y a los proveedores de servicios financieros a tomar decisiones más rápidas e inteligentes con nuestra plataforma de toma de decisiones de riesgo impulsada por la IA.

Provenir reúne los tres componentes esenciales necesarios - datos, IA y toma de decisiones - en una solución unificada de toma de decisiones de riesgo para ayudar a las organizaciones a proporcionar experiencias de clase mundial a los consumidores. Esta oferta única da a las organizaciones la capacidad de impulsar la innovación en la toma de decisiones a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente, impulsando mejoras en la experiencia del cliente, el acceso a los servicios financieros, la agilidad del negocio y más.

Provenir trabaja con organizaciones de servicios financieros disruptivas en más de 50 países y procesa más de 4.000 millones de transacciones al año.